A partir del 1 de julio de 2026, los clientes de todos los bancos en México, includo BBVA, deberán presentar un nuevo requisito para realizar retiros o depósitos de grandes cantidades de efectivo. La medida busca reforzar la seguridad de las operaciones bancarias y combatir delitos financieros como el lavado de dinero.
De acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM), cualquier movimiento en efectivo de 140,000 pesos o más solo podrá realizarse si el cliente presenta una identificación oficial vigente, además de cumplir con un proceso adicional de verificación.
¿Por qué BBVA exigirá identificación para retiros de efectivo?
El presidente de la Asociación de Bancos de México, Emilio Romano, confirmó que la nueva disposición será obligatoria para todas las instituciones bancarias del país y no habrá excepciones una vez que entre en vigor. Esto significa que quienes acudan a una sucursal de BBVA para retirar o depositar 140,000 pesos o una cantidad superior deberán acreditar su identidad antes de que el banco autorice la operación.
La ABM explicó que el objetivo es fortalecer la protección de los clientes que manejan grandes cantidades de dinero en efectivo, además de cumplir con las obligaciones regulatorias establecidas por las autoridades financieras. Por ello, recomendó revisar con anticipación que la identificación oficial se encuentre vigente, ya que un documento vencido también impedirá completar el trámite.
¿Qué pasará si no presentas tu identificación?
Si el cliente no presenta una identificación oficial válida, si el documento está vencido o si la información no coincide con los datos registrados en la cuenta, el banco rechazará automáticamente la operación. Esta medida aplicará sin importar el tiempo que el usuario lleve como cliente, el saldo disponible o el historial de la cuenta.
Así será el nuevo proceso de retiro en BBVA
Cuando un cliente solicite un retiro o depósito igual o superior a 140,000 pesos, el personal de la sucursal de BBVA verificará primero la identidad del titular.
Posteriormente, el sistema comparará la información de la identificación con los datos registrados en la cuenta bancaria. Si todo coincide, la operación continuará normalmente y quedará registrada dentro de los movimientos sujetos a auditoría. En caso contrario, la transacción será cancelada de manera automática.
Además de la identificación oficial, BBVA y el resto de los bancos también solicitarán al menos un dato biométrico, como la huella digital o el reconocimiento facial, para validar la identidad del cliente.
¿Por qué los bancos implementarán este nuevo requisito?
Las instituciones financieras explicaron que estos controles responden a las políticas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y a las disposiciones emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). El objetivo es garantizar que quien realiza la operación sea realmente el titular de la cuenta y verificar que los recursos no estén relacionados con actividades ilícitas.
Asimismo, buscan reducir riesgos asociados con fraudes, extorsiones, robo de identidad o retiros realizados bajo presión, especialmente cuando se trata de cantidades elevadas de efectivo. Por ello, aunque el dinero esté disponible en la cuenta, el banco podrá pausar temporalmente la operación mientras realiza las validaciones correspondientes.
Recomiendan avisar antes de retirar grandes cantidades
Especialistas financieros aconsejan que los clientes informen previamente a la sucursal cuando planeen retirar una cantidad importante de efectivo, ya que esto permite que el banco prepare la disponibilidad del dinero y registre la operación como un movimiento esperado dentro del perfil del cliente, reduciendo retrasos durante el proceso.
Asimismo, BBVA y otras instituciones recomiendan el uso de transferencias SPEI y otros medios electrónicos de pago, ya que disminuyen los riesgos asociados con el manejo de efectivo y ofrecen mayor seguridad tanto para los usuarios como para las instituciones financieras.
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