A partir del 1 de julio de 2026, realizar retiros o depósitos en efectivo por cantidades elevadas en bancos de México como BBVA, Banamex, Santander o Banco Azteca ya no será tan sencillo como acudir a ventanilla y solicitar el dinero.
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció nuevas medidas de seguridad para reforzar el combate al lavado de dinero, fraudes financieros y operaciones ilícitas dentro del sistema bancario mexicano.
Con estas reglas, BBVA tendrán facultades para retrasar, revisar o incluso rechazar movimientos en efectivo si detectan inconsistencias o falta de documentación.
¿Cuál será el nuevo límite para retiros y depósitos en BBVA?
Las nuevas disposiciones establecen que cualquier operación en efectivo igual o superior a 140 mil pesos requerirá procesos adicionales de validación.
Los clientes de BBVA y todos los bancos deberán presentar una identificación oficial vigente y proporcionar al menos un dato biométrico, como huellas digitales o reconocimiento facial, para completar el trámite.
La medida aplicará tanto para depósitos como para retiros realizados directamente en sucursal bancaria. Además, todas las operaciones realizadas en cuentas concentradoras deberán quedar plenamente identificadas y referenciadas para facilitar la trazabilidad de recursos.
¿Por qué los bancos pueden bloquear un retiro?
Las instituciones financieras explican que estos controles responden a obligaciones regulatorias establecidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y las políticas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD).
El objetivo es confirmar que quien solicita el dinero realmente es el titular legítimo de la cuenta y verificar que el origen y destino de los recursos no estén relacionados con actividades ilícitas.
También buscan proteger a los clientes ante posibles casos de fraude, extorsión o robo de identidad, especialmente en operaciones extraordinarias o poco habituales.
Por ello, aunque el dinero esté disponible en la cuenta, el banco puede pausar temporalmente la operación mientras revisa la información del usuario.
¿Qué documentos te puede pedir BBVA en ventanilla?
Los bancos podrán solicitar una identificación oficial vigente, como la credencial del INE o el pasaporte original. También será obligatorio pasar por validaciones biométricas mediante sistemas internos de reconocimiento facial o escaneo de huellas digitales.
En algunos casos, el personal bancario podría pedir documentación adicional para justificar el origen o destino del dinero, sobre todo si se trata de montos fuera del comportamiento habitual del cliente.
Especialistas recomiendan mantener actualizados los datos personales y bancarios para evitar bloqueos preventivos por inconsistencias en teléfonos, direcciones o información fiscal.
Recomiendan avisar antes de hacer retiros grandes
Ante el endurecimiento de controles en los movimientos bancarios, expertos sugieren avisar con anticipación a la sucursal cuando se planee retirar cantidades importantes de efectivo.
Esto permite que el banco prepare la disponibilidad de recursos y registre la operación como un movimiento esperado dentro del perfil del cliente.
Las instituciones financieras como BBVA también están impulsando el uso de transferencias electrónicas SPEI y pagos digitales para reducir riesgos relacionados con el manejo de efectivo.
También cambiarán las transferencias internacionales
La Asociación de Bancos de México adelantó que para junio de 2027 las transferencias internacionales recibidas o enviadas por personas físicas tendrán nuevas restricciones. Cuando estos recursos se paguen en efectivo, los usuarios deberán identificarse oficialmente y registrar datos biométricos.
Además, las remesas entregadas en efectivo tendrán límites de hasta 350 dólares por operación y un máximo de 900 dólares mensuales por persona receptora.
Bancos reforzarán vigilancia contra lavado de dinero
La ABM informó que mantendrá coordinación constante con la Unidad de Inteligencia Financiera y autoridades nacionales e internacionales para detectar operaciones sospechosas.
También comenzará a operar una Plataforma de Intercambio de Información enfocada en monitorear movimientos financieros inusuales y fortalecer la detección de posibles delitos financieros.
Las nuevas medidas de BBVA en México forman parte de una estrategia nacional para aumentar la vigilancia sobre operaciones en efectivo dentro del sistema bancario mexicano.
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