En una acción regulatoria sin precedentes desde el escándalo 1MDB, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha multado a nueve instituciones financieras globales, incluidas Credit Suisse, UBS y Citi, por un total de S27.45 millones debido a graves fallas en un caso de lavado de dinero de S3 mil millones.
Singapur ha lanzado una ofensiva regulatoria para proteger su reputación como uno de los centros financieros más seguros y confiables del mundo. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) anunció el viernes la imposición de multas por un total de S27.45 millones (aproximadamente US21.5 millones) a nueve importantes instituciones financieras por infracciones a las normas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT).[34, 35, 36]
Las sanciones son el resultado de una extensa investigación sobre el mayor escándalo de lavado de dinero en la historia de la ciudad-estado, que estalló en agosto de 2023. En ese caso, las autoridades incautaron más de S$3 mil millones en activos, incluyendo propiedades de lujo, lingotes de oro y efectivo, vinculados a una red criminal de origen chino conocida como la «banda de Fujiang».[34, 37]
Según la MAS, aunque la mayoría de los bancos tenían políticas y controles AML/CFT establecidos, las infracciones surgieron de una «implementación deficiente o inconsistente» de dichas políticas.[34, 35] Específicamente, las inspecciones revelaron que las nueve instituciones no lograron detectar o dar seguimiento adecuado a «discrepancias significativas o señales de alerta» que deberían haber puesto en duda las fuentes de riqueza declaradas por algunos clientes.[36, 38]
Gobernanza como Ventaja Competitiva
Esta acción regulatoria es la más significativa de la MAS desde que cerró la unidad local del banco suizo BSI en 2016 por sus vínculos con el escándalo del fondo malasio 1MDB.[39] Al imponer multas tan sustanciales y públicas a gigantes globales, Singapur está enviando un mensaje inequívoco al mundo financiero: su reputación de integridad y su estricto entorno regulatorio no son negociables.
«Al igual que otros importantes centros financieros internacionales, Singapur está expuesto a riesgos de lavado de dinero. La vigilancia de nuestras instituciones financieras y sus empleados es fundamental para mitigar dichos riesgos», declaró Ho Hern Shin, subdirectora gerente de supervisión financiera de la MAS.[35]
En un mundo donde los centros financieros compiten por atraer capital, Singapur está apostando por la «gobernanza como ventaja competitiva». La medida demuestra que está dispuesto a asumir el costo a corto plazo de sancionar a grandes actores para proteger el valor a largo plazo de su marca como un puerto seguro para las inversiones legítimas.
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