CIBanco presentó una demanda federal en Washington D.C. contra el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y la directora del FinCEN, Andrea Gacki, tras ser acusado de facilitar lavado de dinero a organizaciones criminales.
La acción legal busca detener la orden que desconectará al banco del sistema financiero estadounidense el próximo 4 de septiembre, lo que, según la institución, podría llevarlo a la insolvencia y colapso inmediato.
Acciones legales y argumentos del banco
El recurso, con expediente 1:25-cv-02705-TNM, alega que el FinCEN violó la Ley de Procedimientos Administrativos y el debido proceso estadounidense.
CIBanco advierte que la orden podría inutilizar más de 40 mil millones de dólares de fondos legítimos de inversionistas y ciudadanos estadounidenses gestionados por el banco, afectando fondos de pensiones, empresas y fondos de inversión.
Según el banco, la orden impuesta funciona como una pena de muerte financiera, actuando como fiscal, juez y jurado, sin ofrecer pruebas ni oportunidad real de defensa.
Contexto de las acusaciones
El 25 de junio, el FinCEN acusó a CIBanco, Intercam y Vector de facilitar lavado de dinero a cárteles mexicanos, por un monto aproximado de 46.5 millones de dólares.
Aunque originalmente la desconexión del sistema financiero estadounidense estaba prevista para el 21 de julio, se pospuso hasta el 4 de septiembre. Mientras tanto, bancos corresponsales estadounidenses han comenzado a terminar relaciones con CIBanco, aumentando la urgencia de la demanda.
Impacto financiero y consecuencias
CIBanco advierte que la mayor parte de su negocio depende de transacciones en dólares estadounidenses. La desconexión del sistema financiero pone en riesgo la existencia misma del banco, afectando su capacidad de operar y cumplir compromisos con clientes internacionales.
El banco resalta que ha implementado programas de cumplimiento y prevención de lavado de dinero comparables a los de cualquier banco estadounidense y sostiene que, de ser sancionado, numerosos bancos globales podrían enfrentar el mismo riesgo.
Falta de pruebas y debido proceso
CIBanco ha solicitado en varias ocasiones al FinCEN las pruebas que respalden las acusaciones, pero las autoridades estadounidenses se han negado a proporcionarlas.
La institución subraya que la orden carece de transparencia y no contribuye a la lucha contra los opioides ilícitos, mientras pone en riesgo fondos legítimos y operaciones financieras vitales para Estados Unidos y México.
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