Visa tomó la decisión de suspender todas las transacciones internacionales con tarjetas de CIBanco, institución financiera mexicana señalada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos como presunto facilitador de operaciones de lavado de dinero para cárteles de drogas. La medida, que impacta directamente a los clientes de CICash Multicurrency, fue comunicada de forma sorpresiva a la institución bancaria el 20 de junio y entró en vigor a partir de las 14:00 horas del 30 de junio.
La decisión de Visa: un corte inesperado para CIBanco
En un comunicado emitido el 30 de junio, CIBanco informó que Visa les notificó de manera repentina la suspensión de transferencias internacionales, decisión que la institución financiera considera “unilateral” y “ajena” a su voluntad. La medida afecta principalmente las transacciones de CICash Multicurrency, un servicio clave para los clientes que realizan operaciones en distintas divisas.
CIBanco señaló que la cancelación se ratificó oficialmente a las 12:30 pm del 30 de junio, en un contexto de creciente presión internacional contra el lavado de dinero vinculado al tráfico de drogas sintéticas como el fentanilo.
En su mensaje a clientes, el banco afirmó que “sus recursos están a buen resguardo”, y que estos podrán ser reembolsados en la moneda original —en caso de disponibilidad— o en pesos mexicanos, utilizando el método de reembolso que el cliente decida.
Los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos
El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), publicó un comunicado en el que identificó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como instituciones de “una preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”.
El documento sostiene que las tres instituciones han facilitado el flujo de millones de dólares en nombre de cárteles mexicanos, incluyendo la compra de precursores químicos utilizados para producir fentanilo. En particular, el comunicado califica a CIBanco como una de las principales preocupaciones en materia de lavado de dinero relacionado con opioides, destacando su presunta relación con organizaciones como el Cártel Jalisco Nueva Generación, el Cártel de los Beltrán Leyva y el Cártel del Golfo.
Restricciones impuestas bajo la nueva Ley de Sanciones contra el Fentanilo
La acción del Departamento del Tesoro es la primera medida tomada bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo, recientemente implementada en Estados Unidos. Las restricciones a las transacciones con las tres instituciones mexicanas entraron en vigor 21 días después de ser publicadas en el Registro Federal, lo que se concretó el 30 de junio.
Según el Departamento del Tesoro, las prohibiciones incluyen ciertas transferencias relacionadas directa o indirectamente con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, buscando cortar las vías financieras que facilitan el tráfico de fentanilo, un opioide sintético responsable de miles de muertes por sobredosis en Estados Unidos.
La respuesta de CIBanco a las acusaciones
Desde que se hicieron públicos los señalamientos, CIBanco ha rechazado categóricamente cualquier vínculo con operaciones ilícitas. En un comunicado emitido el 25 de mayo, la institución aseguró que opera bajo estrictos estándares de regulación nacional e internacional y que se encuentra permanentemente supervisada por autoridades mexicanas.
En el mismo documento, el banco afirmó que “no mantiene relación con actividades ajenas a la legalidad” y reiteró su compromiso con el cumplimiento de todos los lineamientos establecidos por las autoridades competentes, tanto en México como en el extranjero.
Sin embargo, la suspensión de Visa supone un duro golpe a la imagen de CIBanco, pues limita la capacidad de sus clientes para realizar operaciones internacionales y pone en entredicho la confianza de socios y usuarios que dependen de los servicios de la institución.
Un panorama financiero complejo para las instituciones señaladas
La situación de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa refleja la creciente presión de Estados Unidos sobre el sistema financiero mexicano para combatir el flujo de dinero ligado al tráfico de fentanilo. Con esta medida, las autoridades estadounidenses buscan cerrar los canales que permiten a los cárteles lavar recursos provenientes del narcotráfico, apuntando directamente a instituciones que, según sus investigaciones, desempeñan un papel clave en estos esquemas.
Un desafío para la banca mexicana y la cooperación internacional
La decisión de Visa de cancelar transacciones con tarjetas de CIBanco tras los señalamientos de presunto narcolavado representa un desafío mayor para el sistema financiero mexicano. A medida que se profundiza la colaboración entre México y Estados Unidos en la lucha contra el tráfico de opioides, las instituciones financieras se ven obligadas a reforzar sus controles y demostrar transparencia para evitar sanciones que puedan poner en riesgo su estabilidad y la confianza de sus clientes.
