Tres exempleados del Banco del Bienestar fueron sancionados e inhabilitados por hasta 10 años en cargos públicos luego de que autoridades detectaran retiros irregulares de dinero en cuentas bancarias de usuarios, principalmente relacionadas con apoyos sociales y programas federales.
La Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno informó que el fraude en el Banco del Bienestar fue detectado tras una investigación interna realizada por el Órgano Interno de Control del banco, donde se acreditaron movimientos y retiros sin autorización de los cuentahabientes por más de 275 mil pesos.
Las autoridades señalaron que los extrabajadores utilizaban su acceso al sistema para realizar operaciones indebidas desde sucursales bancarias, afectando directamente a usuarios del Banco del Bienestar.
¿Quiénes fueron sancionados por el fraude en el Banco del Bienestar?
De acuerdo con la investigación oficial, los funcionarios sancionados son Juan D., exsubjefe de área; Orlando P., exauxiliar de sucursal del Banco del Bienestar; y Marco M., exasistente administrativo.
El Tribunal Federal de Justicia Administrativa determinó imponerles inhabilitaciones de hasta 10 años para ejercer cargos públicos, además de multas económicas que van desde los 25 mil hasta los 250 mil pesos.
La Secretaría Anticorrupción explicó que, aunque los involucrados todavía pueden impugnar las resoluciones, las sanciones se basan en pruebas obtenidas durante la investigación administrativa.
Así operaban los retiros indebidos de cuentas del Banco del Bienestar
Las investigaciones apuntan a que los movimientos eran realizados sin autorización directa de los usuarios, aprovechando el acceso operativo dentro de sucursales del Banco del Bienestar.
Aunque las autoridades no detallaron exactamente el método utilizado, especialistas financieros advierten que muchos fraudes actuales combinan acceso interno, manipulación de datos y técnicas de ingeniería social para vulnerar cuentas bancarias.
En muchos casos, los delincuentes logran obtener información sensible mediante llamadas telefónicas, mensajes falsos o aparentando ayuda dentro de instituciones financieras.
Por ejemplo, una persona puede recibir una llamada donde supuestamente le informan sobre “movimientos sospechosos” en su cuenta. Bajo presión o miedo, la víctima termina compartiendo claves, NIP o códigos de seguridad pensando que protege su dinero.
Adultos mayores, los más afectados por fraudes bancarios
Los adultos mayores continúan siendo uno de los sectores más vulnerables ante este tipo de delitos financieros en México.
Datos recientes de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) indican que una parte importante de las reclamaciones por cargos no reconocidos involucran a personas de la tercera edad.
El problema no solo ocurre mediante hackeos tecnológicos. Actualmente, gran parte de las estafas funcionan gracias a la manipulación emocional. Los delincuentes generan miedo, urgencia o confianza para convencer a las víctimas de entregar información bancaria de manera voluntaria.
Además de llamadas fraudulentas, también aumentaron los casos de mensajes SMS falsos, páginas bancarias clonadas y códigos QR alterados que roban datos financieros. Incluso, especialistas advierten que la Inteligencia Artificial ya comenzó a utilizarse para clonar voces y hacer más creíbles las estafas telefónicas.
¿Cómo proteger tu dinero y evitar fraudes bancarios?
Expertos recomiendan desconfiar de cualquier llamada, mensaje o correo donde soliciten información bancaria urgente. Los bancos nunca piden NIP, contraseñas, códigos CVV o tokens de seguridad mediante llamadas telefónicas o mensajes.
Si una persona recibe una alerta sospechosa, lo mejor es colgar de inmediato y comunicarse directamente al número oficial del banco. También se recomienda activar notificaciones móviles para monitorear movimientos en tiempo real y revisar constantemente estados de cuenta.
En el caso de adultos mayores, especialistas sugieren que familiares acompañen operaciones importantes y ayuden a supervisar movimientos bancarios para detectar anomalías rápidamente.
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