El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió sanciones y señaló a las mexicanas CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de drogas. Estas acciones generaron incertidumbre entre clientes y ahorradores, quienes exigen respuestas claras sobre el futuro de sus recursos.

Reacción de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público

Ante estos señalamientos, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) solicitó a las autoridades estadounidenses las pruebas que vinculen a estas instituciones con actividades ilícitas. En un comunicado, la SHCP aclaró que:

“La única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por parte de México, contiene datos de algunas transferencias electrónicas realizadas a través de las citadas instituciones financieras con empresas chinas legalmente constituidas. No obstante, estas transacciones se realizan por miles a través de las instituciones financieras nacionales”.

Esto hace referencia a una serie de operaciones realizadas en el contexto de un comercio bilateral entre México y China, que asciende a 139 mil millones de dólares anuales.

Investigación y sanciones en México

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) detectó transacciones entre más de 300 empresas mexicanas y compañías chinas, realizadas a través de diez instituciones financieras nacionales, incluyendo a las señaladas.

Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) mantiene una revisión profunda de estas instituciones. Hasta ahora, la CNBV ha detectado problemas administrativos sancionados con multas que suman más de 134 millones de pesos. Sin embargo, no existe información concluyente que pruebe actividades ilícitas por parte de CIBanco, Intercam o Vector.

La SHCP enfatizó:

“Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”.

Protección a los ahorradores: intervención gerencial temporal

Para proteger a los clientes y preservar la estabilidad financiera, la Junta de Gobierno de la CNBV decretó la intervención gerencial temporal de dos instituciones bancarias:

• CI Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple
• Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero

Esta medida implica el reemplazo de los órganos administrativos y representantes legales de estas entidades para garantizar los derechos de los ahorradores y evitar afectaciones derivadas de las sanciones emitidas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

¿Qué significa esto para los ahorros de los clientes?

Según el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, esta intervención temporal busca asegurar la protección de los recursos de los clientes mientras se resuelven las investigaciones y se aclara la situación jurídica de las instituciones.

Hasta el momento, no hay reportes de bloqueos o restricciones para los clientes, quienes deben mantenerse atentos a los comunicados oficiales y evitar acciones precipitadas.