A partir del 1 de julio de 2026, los bancos mexicanos solicitarán identificación oficial y al menos un dato biométrico a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos (aproximadamente 7.500 dólares o 6.455 euros).
La medida, anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), busca combatir fraudes y evitar que el dinero se utilice en actividades ilícitas.
Emilio Romano, presidente de la ABM, explicó que esta acción va más allá del marco regulatorio vigente y también busca impulsar la digitalización de la economía y reducir el uso excesivo de efectivo.
Objetivos y contexto de la medida
Romano detalló que la recomendación fue adoptada por el Comité de Asociados para fortalecer la prevención de lavado de dinero y financiamiento de actividades ilícitas, asegurando la estabilidad y seguridad del sistema bancario mexicano.
La banca nacional también implementará plataformas de intercambio de información en tiempo real para mejorar la detección de operaciones sospechosas.
Además, se restringirá que las transferencias internacionales solo se realicen entre cuentahabientes, y se mantendrán reuniones periódicas con autoridades para coordinar acciones de prevención de delitos financieros.
La medida se da en un contexto donde algunos bancos y casas de bolsa mexicanas, como CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, han sido señalados por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero vinculado al narcotráfico.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones superiores a 185 millones de pesos a estas entidades tras detectar irregularidades operativas en investigaciones internacionales.
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