En una acción sin precedentes que refuerza la cooperación internacional contra el crimen organizado, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció este miércoles la extensión del plazo para que CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa implementen medidas urgentes de control financiero. Las instituciones ahora tendrán hasta el 4 de septiembre de 2025 para acatar las órdenes emitidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), originalmente fijadas para entrar en vigor el pasado 25 de junio.
La medida se enmarca en un esfuerzo conjunto entre los gobiernos de México y Estados Unidos para frenar el lavado de dinero vinculado al tráfico de opioides, particularmente el fentanilo, una droga sintética que ha generado una crisis sanitaria en ambos países.
México asume control temporal de las instituciones involucradas
Como parte de los avances que motivaron la prórroga, el Gobierno de México anunció la intervención temporal de las tres entidades financieras mexicanas señaladas por la FinCEN. El objetivo: garantizar el cumplimiento de regulaciones internacionales y cortar de raíz vínculos financieros con organizaciones delictivas transnacionales.
“Durante meses, el Departamento del Tesoro y el Gobierno de México han estado coordinando esfuerzos para proteger a nuestras instituciones financieras de los cárteles terroristas”, declaró Andrea Gacki, directora de FinCEN.
El comunicado oficial señala que estas instituciones representan una «preocupación principal» bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, legislación impulsada para cerrar canales financieros utilizados por redes del narcotráfico.
¿Por qué CIBanco, Intercam y Vector están bajo la lupa?
Según FinCEN, se detectaron transferencias sospechosas con características consistentes con patrones de lavado de dinero en conexión con el tráfico ilícito de fentanilo. Aunque no se ha revelado el monto exacto de las operaciones, fuentes cercanas a la investigación señalan que se trata de movimientos transfronterizos con señales de triangulación financiera.
Las órdenes de FinCEN, disponibles públicamente, limitan de forma drástica las operaciones que puedan vincularse con estos flujos sospechosos, y obligan a las entidades financieras estadounidenses a abstenerse de interactuar con cuentas, transferencias o instrumentos financieros relacionados con los tres bancos señalados.
Cooperación sin precedentes entre México y EE.UU.
Lo relevante en este nuevo capítulo es la coordinación proactiva entre ambos gobiernos, un enfoque que marca un giro estratégico en la lucha contra el lavado de dinero.
“La extensión no es indulgencia, es reconocimiento de los avances del Gobierno de México para reforzar sus sistemas de prevención”, señaló Gacki.
Además del control administrativo temporal, México ha comenzado a revisar sus protocolos de cumplimiento, reportes de operaciones inusuales y mecanismos de auditoría interna, a fin de alinearse con estándares internacionales de transparencia.
¿Qué sigue para CIBanco, Intercam y Vector?
Aunque las autoridades no descartan nuevas extensiones, la FinCEN ha sido clara: el cumplimiento pleno es innegociable. Las instituciones mexicanas deberán presentar pruebas tangibles de corrección estructural si buscan evitar restricciones permanentes que podrían marginarlas del sistema financiero internacional.
Asimismo, analistas del sector financiero advierten que este tipo de sanciones —aunque temporales— pueden afectar la reputación, liquidez y relaciones de corresponsalía internacional de los bancos implicados.
Un mensaje claro a los actores financieros
La decisión del Tesoro estadounidense envía una señal clara: la lucha contra el narcotráfico ya no se libra solo en las calles, sino en los sistemas bancarios. En este escenario, la transparencia y la colaboración binacional son fundamentales para contener el poder económico de los cárteles y frenar la epidemia del fentanilo.
La prórroga es solo una ventana: la presión continúa, y los ojos de dos naciones están puestos en el cumplimiento efectivo y duradero de las medidas.
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