Negocios familiares, empresas y prestadores de servicios deberán prepararse para una nueva etapa en el cumplimiento de las obligaciones ante los cambios en las reglas antilavado de dinero.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) tiene como fecha límite el 16 de julio de 2026 para publicar en el Diario Oficial de la Federación (DOF) las nuevas reglas de carácter general de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Estas disposiciones complementarán la reforma que comenzó en 2025 y establecerán los procedimientos específicos que deberán seguir quienes realizan las denominadas Actividades Vulnerables, es decir, operaciones que por su naturaleza pueden ser utilizadas para ocultar recursos de procedencia ilícita.
La Confederación de Cámaras Nacionales de Comercio, Servicios y Turismo (Concanaco Servytur), en coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), señaló que estas reglas representan el último paso para completar el nuevo marco regulatorio en materia de antilavado de dinero.
Las nuevas reglas antilavado de dinero definirán cómo cumplir con la ley
Aunque la reforma a la LFPIORPI ya entró en vigor desde julio de 2025 y su Reglamento fue actualizado el pasado 27 de marzo de 2026, todavía faltan las reglas de carácter general que indicarán de forma detallada cómo deberán aplicarse las nuevas obligaciones.
Entre los cambios previstos destacan nuevos formatos para la inscripción en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) del SAT, reglas específicas para fideicomisos, mediadores privados y otras estructuras jurídicas, además de nuevos modelos para la presentación de avisos.
Uno de los cambios más relevantes será la creación de un aviso de 24 horas para reportar operaciones intentadas o sospechosas, lo que fortalecerá la capacidad de las autoridades para detectar movimientos financieros inusuales.
Con estas disposiciones, Hacienda busca que todos los sujetos obligados a cumplir la legislación operen bajo criterios homogéneos y procedimientos claramente definidos.
Los negocios que deberán prestar mayor atención
Las nuevas reglas antilavado de dinero no aplicarán a todos los contribuyentes, sino principalmente a quienes desarrollan Actividades Vulnerables, categoría establecida en la legislación antilavado.
Se trata de empresas y personas físicas cuyas operaciones pueden representar un riesgo para el sistema financiero si no existen mecanismos adecuados de identificación, registro y reporte.
Aunque las reglas específicas aún no se publican, la Concanaco Servytur recomendó que las empresas no esperen hasta el último momento para comenzar a revisar sus procesos internos.
Concanaco recomienda anticiparse
El organismo empresarial considera que estas modificaciones no deben verse únicamente como una obligación legal, sino como una medida para proteger a los propios negocios frente a posibles riesgos relacionados con operaciones ilícitas.
Por ello, recomienda comenzar desde ahora con la revisión y actualización de políticas internas, manuales de cumplimiento, sistemas de control y procedimientos para la elaboración y envío de avisos a la autoridad.
Realizar estos ajustes con anticipación permitirá que las empresas se adapten con mayor facilidad cuando las nuevas disposiciones entren oficialmente en vigor y reduzcan el riesgo de incumplimientos que puedan derivar en sanciones administrativas.
La publicación de estas reglas antilavado de dinero forma parte de una reforma que se ha implementado de manera gradual.
