El Servicio de Administración Tributaria (SAT) implementó un nuevo sistema de supervisión automatizada de transferencias electrónicas, con el objetivo de prevenir fraudes, lavado de dinero y otros delitos financieros.
Esta medida impactará a millones de contribuyentes en México y estará basada en la revisión de los conceptos que los usuarios incluyan en sus operaciones bancarias.
¿Qué palabras activarán alertas del SAT?
Según la autoridad fiscal, las transferencias que contengan términos vinculados a actividades ilícitas, como “droga”, “armas”, “soborno”, “robo”, “fraude” o “lavado”, pueden encender alertas.
Incluso, palabras ambiguas o utilizadas en tono de broma podrían activar revisiones más estrictas. Las consecuencias van desde la apertura de investigaciones para verificar el origen de los fondos, e incluso sanciones administrativas en los casos más graves.
Además, los fondos podrían quedar retenidos durante varias semanas mientras se realiza la verificación correspondiente.
Recomendaciones del SAT para evitar problemas
Para evitar complicaciones, el SAT recomienda redactar los conceptos de pago de manera clara y justificable. Algunos ejemplos sugeridos incluyen:
- Pago de servicios
- Préstamo personal
- Pago de renta
- Compra de productos
- Aportación familiar
La autoridad también advirtió que el uso de términos genéricos o sin contexto puede generar sospechas innecesarias y retrasos en las operaciones financieras.
Objetivo de la supervisión automatizada
El SAT explicó que la medida no solo busca reducir riesgos de lavado de dinero o financiamiento de actividades ilícitas, sino también fortalecer la transparencia y la confianza de los usuarios en el sistema financiero mexicano.
La supervisión será automatizada y constante, por lo que es importante que los contribuyentes usen conceptos claros y legítimos en todas sus transferencias.
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