La Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom) anunció que presentará a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) una propuesta formal para implementar medidas de autorregulación orientadas a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el sector financiero. Esta iniciativa fue anunciada por Javier Garza, presidente de la asociación, durante la inauguración de la 19 Convención Asofom, titulada este año “Redefinir, transformar y conectar”.

Contexto del sector financiero y motivación de la propuesta

Asofom, que agrupa a 260 entidades de las más de 2 mil que conforman el sector, busca reforzar las prácticas internas de supervisión para detectar actividades vinculadas al crimen organizado. Garza destacó que situaciones recientes, como los casos de CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, evidenciaron la necesidad de analizar el financiamiento al terrorismo y sus implicaciones dentro del sector, aun cuando no se realicen transferencias directas de dinero.

“Aunque no hagamos transferencias, hay empresas finalmente ligadas al crimen organizado. Lo que tenemos que detectar es a esas empresas y tener los procedimientos”, explicó Garza.

El objetivo principal de la propuesta es prevenir que las Sofomes se conviertan en canales de financiamiento ilícito, reforzando la supervisión y evitando riesgos legales o financieros.

Autorregulación como estrategia clave

La iniciativa de Asofom pretende que el sector pueda autorregularse, bajo criterios propios, pero supervisados por Hacienda. La idea es que las entidades financieras tengan mayor control sobre sus operaciones, permitiendo a las autoridades revisar observaciones del sector de manera más efectiva, en lugar de imponer regulaciones externas que podrían ser menos precisas.

Garza destacó que, aunque el sector ya cuenta con una supervisión robusta, ésta es limitada en profundidad. Por ello, la propuesta busca examinar no solo los créditos, sino también los accionistas, sus familiares y clientes principales, fortaleciendo la prevención y evitando la participación inadvertida en cadenas de financiamiento ilícito.

“Queremos que en lugar de que se analice un crédito, se revise a fondo quiénes son los accionistas, quienes son las esposas de los accionistas, sus mejores clientes, sus cinco clientes más importantes; es una cuestión de profundidad para prevenir nosotros que no participemos en esa cadena de financiamiento”, detalló Garza.

Consecuencias y riesgos de no actuar

El presidente de Asofom alertó sobre los riesgos de no implementar controles más profundos en el sector, mencionando que una sola carta puede afectar gravemente a instituciones financieras, y que el riesgo es aún mayor para las Sofomes debido a su menor capital y tamaño frente a bancos tradicionales.

Además, enfatizó que la exposición a lavado de dinero y financiamiento al terrorismo puede generar demandas por parte de autoridades internacionales, especialmente de Estados Unidos, y afectar la reputación y operatividad del sector financiero mexicano.

Beneficios de la propuesta para el sector y autoridades

La iniciativa busca crear un marco de supervisión más eficiente y efectivo, que permita:

• Detectar operaciones sospechosas y prevenir la participación en actividades ilícitas.
• Reducir la exposición legal y financiera de las Sofomes ante autoridades nacionales e internacionales.
• Fortalecer la confianza de clientes e inversionistas en el sector financiero.
• Facilitar a la SHCP la revisión de operaciones críticas mediante informes claros y detallados proporcionados por el propio sector.

Con esta estrategia, Asofom busca incrementar la transparencia y profesionalización del sector, evitando sanciones o cierres de instituciones por falta de controles adecuados.

Próximos pasos y expectativas

La propuesta formal será entregada a Hacienda en los próximos días, y se espera que sirva como base para un diálogo abierto entre el sector privado y el gobierno, con el objetivo de armonizar regulaciones y prácticas internas.

Javier Garza destacó que esta iniciativa refleja el compromiso del sector con la responsabilidad social y la prevención de delitos financieros, y subrayó que el éxito de la medida depende de la colaboración estrecha entre empresas y autoridades.

“Con una carta desaparecieron a tres instituciones, entonces imaginen con las Sofomes, que no tenemos esos capitales”, advirtió el presidente de Asofom, enfatizando la importancia de implementar medidas preventivas sólidas.

La propuesta de Asofom a la SHCP marca un paso importante hacia la autorregulación y fortalecimiento de la prevención de lavado de dinero en el sector financiero mexicano. Al centrarse en una supervisión más profunda y en la identificación de posibles vínculos con actividades ilícitas, el sector busca proteger su integridad, estabilidad y reputación, mientras colabora con las autoridades para garantizar un entorno financiero seguro y confiable. Esta iniciativa podría sentar un precedente para futuras regulaciones, consolidando un modelo de prevención proactivo que beneficie tanto a las Sofomes como al sistema financiero en su conjunto.