El banco HSBC México confirmó que está cancelando algunas cuentas bancarias como parte de sus procesos internos de revisión de clientes, en cumplimiento con las leyes antilavado. La noticia encendió las alarmas entre los usuarios y en La Verdad Noticias te contamos qué está pasando y cómo evitar la suspensión de tus servicios bancarios.
La institución aseguró que no se trata de una medida masiva ni extraordinaria, sino de protocolos de rutina que también aplican a otros bancos en el país. En entrevista con Ciro Gómez Leyva, el director general de HSBC México, Jorge Arce, explicó por qué se están cerrando cuentas, a quiénes afecta y qué se puede hacer para no terminar sin acceso al dinero.
¿Por qué HSBC está cerrando cuentas?
La razón principal es la falta de respuesta de los clientes cuando el banco les solicita información adicional. Esto suele ocurrir cuando la institución detecta movimientos inusuales o inconsistencias en el perfil económico del usuario.
“Si una persona abre una cuenta con un perfil, pero con el tiempo empieza a recibir ingresos mucho mayores y no avisa al banco, eso genera alertas”, explicó Arce. En esos casos, si no se puede justificar el origen del dinero o no hay comunicación, la cuenta puede ser cancelada.
¿Quiénes son considerados “clientes de alto riesgo”?
Un cliente entra en esta categoría cuando muestra movimientos fuera de lo habitual. Por ejemplo:
- Sueldo constante de $30,000 y, de repente, recibe $2 millones.
- Ingresos que no coinciden con su actividad registrada.
- No responde a solicitudes de información del banco.
“Si puedes comprobar que vendiste una casa o heredaste dinero, no pasa nada. Pero si no contestas o no justificas, se puede cerrar la cuenta e incluso notificar a autoridades”, advirtió Arce.
¿HSBC está cancelando más cuentas que antes?
Según el banco, no hay un aumento en la proporción de cancelaciones. Lo que ha crecido es el número total de clientes, y por eso también hay más cierres, pero dentro de los márgenes normales. Además, descartaron que estas medidas estén relacionadas con las alertas del Departamento del Tesoro de EE.UU. contra otras instituciones como CIBanco, Intercam y Vector.
¿Qué hacer para que no te cancelen la cuenta?
Mantener tu información actualizada evitará el cierre de tu cuenta. Si cambiaste de trabajo, emprendiste un negocio, recibiste una herencia o hiciste alguna venta importante, avisa al banco. No hacerlo puede hacer que te clasifiquen como “cliente de riesgo”.Cabe señalar que aunque el tema del cierre de cuentas surgió a raíz de HSBC, los protocolos antilavado son exigidos por ley a todas las instituciones financieras en México. Si el banco no puede comprobar de dónde vienen tus recursos, está obligado a tomar medidas, que pueden ir desde una revisión hasta el bloqueo o cierre de la cuenta.
