La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos hizo un llamado a los bancos mexicanos para mantener una vigilancia constante sobre transacciones sospechosas. La solicitud fue comunicada por John K. Hurley, director general de FinCEN, durante su participación en el Foro Prosa 2025, según señaló Emilio Romano Mussali, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM).
El objetivo de esta medida es cerrar brechas en la detección de dinero ilícito y fortalecer la resiliencia del sistema bancario mexicano, adoptando buenas prácticas y compartiendo mecanismos internacionales para identificar actividades sospechosas.
Alerta continua para identificar patrones sospechosos
Romano Mussali explicó que la banca mexicana no debe considerarse en un punto de confort en la detección de transacciones irregulares. “Se trata de evaluar la calidad de los clientes continuamente, no solo al momento de abrir las cuentas, sino durante todo el tiempo que estas se mantienen activas”, afirmó.
Este enfoque busca asegurar que cualquier patrón que no se ajuste a la normativa sea detectado de manera inmediata. Para lograrlo, se requiere comunicación ágil y oportuna entre bancos, autoridades y clientes, facilitando la actuación rápida frente a posibles actos ilícitos.
Intercambio de información más ágil entre bancos y autoridades
Durante el Foro Prosa 2025, también se destacó la importancia de incrementar la velocidad y eficiencia del intercambio de información. Romano Mussali subrayó que la cooperación entre bancos y autoridades debe ser más fluida para garantizar que la prevención de delitos financieros sea efectiva.
“Más ágiles en nuestra actuación”, señaló el presidente de la ABM, recordando que el papel de la banca es crucial en el combate a actividades ilícitas, desde la detección hasta la respuesta ante incidentes financieros.
Flexibilidad ante ajustes regulatorios
En cuanto a casos específicos como los de Vector, CI Banco e Intercam, Romano Mussali indicó que no fueron discutidos en detalle durante la reunión con FinCEN. Sin embargo, valoró que la autoridad estadounidense esté dispuesta a otorgar prórrogas que permitan al sistema bancario mexicano ajustar sus prácticas sin enfrentar sanciones.
Hasta el momento, aseguró el presidente de la ABM, no se ha registrado ningún problema mayor en el sistema bancario mexicano derivado de estas órdenes, lo que refleja un marco de colaboración efectivo entre México y Estados Unidos.
Diálogo constante como estrategia de prevención
Romano Mussali destacó que el diálogo con FinCEN no debe ser episódico, sino constante. La idea es mantener una comunicación permanente que permita ajustar estrategias, implementar nuevas prácticas y fortalecer la capacidad de respuesta de los bancos ante riesgos financieros.
Este enfoque continuo busca que el sistema bancario mexicano sea cada vez más resiliente y protegido, capaz de identificar operaciones sospechosas y reaccionar de manera oportuna ante cualquier actividad ilícita.
Impacto de medidas fiscales en la banca
Además de la vigilancia de transacciones, la ABM se prepara ante la propuesta del gobierno federal incluida en el Paquete Económico 2026, que establece que los bancos no podrán deducir de impuestos las aportaciones realizadas al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
Romano Mussali explicó que ya se tuvo un acercamiento con el secretario de Hacienda, Edgar Amador, y destacó la apertura de la autoridad para dialogar sobre las implicaciones de esta medida, con el objetivo de alcanzar los mejores términos para el sector bancario.
El llamado de FinCEN a la banca mexicana resalta la importancia de mantener una vigilancia constante sobre transacciones sospechosas y fortalecer los mecanismos de prevención de delitos financieros. La colaboración entre bancos y autoridades, la comunicación ágil y la evaluación continua de clientes son estrategias clave para garantizar la seguridad del sistema financiero.
Asimismo, la banca mexicana se prepara para enfrentar ajustes fiscales y regulatorios, buscando siempre proteger la resiliencia y solidez del sector. Con un enfoque preventivo y un diálogo constante con autoridades internacionales, México refuerza su posición en la lucha contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
