La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial de CIBanco e Intercam, luego de que ambas instituciones fueron señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de presuntamente lavar dinero para cárteles del narcotráfico. ¿Qué significa esto y qué implica para los clientes? en La Verdad Noticias te lo explicamos.
La CNBV informó que esta medida es temporal y tiene el propósito de proteger los intereses del público ahorrador y los acreedores. De acuerdo con el comunicado oficial, la intervención sustituye a los órganos administrativos y representantes legales de los bancos con el objetivo de salvaguardar los derechos de los clientes. Esto está previsto en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito.
“La intervención busca propiciar la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema financiero mexicano”, destacó la CNBV.
¿Qué acusa el Tesoro de Estados Unidos?
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro acusó a CIBanco, Intercam Banco y la casa de bolsa Vector de estar presuntamente involucrados en esquemas de lavado de dinero vinculados al tráfico de fentanilo. Como consecuencia, en un plazo de 21 días quedarán prohibidas las transacciones entre estas instituciones y el sistema financiero estadounidense.
Pese a las acusaciones, los bancos señalaron que cumplen con la ley y que sus operaciones son regulares. CIBanco aseguró que respeta los lineamientos de las autoridades mexicanas, mientras que Intercam afirmó que sus depósitos están protegidos por el IPAB y sus inversiones custodiadas en el Indeval.
¿Qué dicen las autoridades de México?
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la propia CNBV indicaron que Estados Unidos no ha entregado pruebas que sustenten las acusaciones. La presidenta Claudia Sheinbaum subrayó en su conferencia que el gobierno no permitirá actos ilegales, pero que cualquier acción debe estar basada en evidencias:
“No hay pruebas, son dichos. Si hay pruebas, se actúa. No hay impunidad”, expresó Sheinbaum.
La presidenta recordó el caso del general Salvador Cienfuegos, cuando la DEA lo acusó sin pruebas concluyentes, y señaló que no permitirán señalamientos infundados que afecten los intereses de México.
Por su parte, la Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que no existe un riesgo sistémico tras la intervención de CIBanco e Intercam. El organismo llamó a mantener la confianza en el sistema bancario y destacó la solidez de las instituciones financieras del país.
¿Qué deben saber los clientes de CIBanco e Intercam?
- Los depósitos están protegidos por el IPAB hasta el monto que marca la ley
- Las operaciones continúan de forma normal mientras dura la intervención.
- No se recomienda retirar fondos de manera apresurada; los recursos están seguros bajo la supervisión de la CNBV.
- Si hay dudas, se debe acudir directamente a las sucursales o consultar los canales oficiales de ambos bancos.
