El Gobierno de Estados Unidos ha lanzado una severa advertencia contra tres reconocidas instituciones financieras que operan en México: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. De acuerdo con un comunicado emitido por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), estas entidades han sido identificadas como facilitadoras clave del lavado de dinero vinculado al tráfico de opioides, particularmente fentanilo, por parte de cárteles mexicanos.
EE.UU. prohíbe operaciones: sanciones sin precedentes
Estas sanciones, las primeras aplicadas bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, implican la prohibición de transferencias de fondos hacia y desde estas instituciones. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, fue contundente:
“CIBanco, Intercam y Vector están moviendo dinero para los cárteles que envenenan a miles de estadounidenses”.
¿Qué se les acusa a cada institución?
CIBanco: vínculos con múltiples cárteles
CIBanco habría mantenido un patrón sistemático de transacciones ilícitas que beneficiaron al Cártel de los Beltrán Leyva, el CJNG y el Cártel del Golfo. Entre 2021 y 2024, se documentaron más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas chinas proveedoras de precursores químicos para producir fentanilo.
Además, en 2023, un empleado del banco habría facilitado la creación de una cuenta para blanquear 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo.
Intercam: reuniones con el CJNG y transferencias ilegales
Intercam fue directamente vinculado con el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). Según EE.UU., altos ejecutivos se reunieron con integrantes del CJNG para diseñar esquemas de lavado desde China. También se rastrearon 1.5 millones de dólares en transferencias a empresas chinas sospechosas.
Vector: ruta financiera del Cártel de Sinaloa
Vector, por su parte, facilitó transacciones de alto valor al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo. De 2018 a 2023, completó más de un millón de dólares en pagos a proveedores chinos de precursores químicos. También permitió el blanqueo de 2 millones de dólares entre 2013 y 2021.
Impacto en México y cooperación binacional
Estas acciones se enmarcan en una cooperación más firme entre EE.UU. y México para frenar el tráfico de drogas y el financiamiento de grupos criminales. Ambos países buscan fortalecer sus sistemas financieros para impedir que los cárteles accedan a la infraestructura económica formal.
Contexto político: el fentanilo como prioridad
Bajo la administración Trump, el combate al fentanilo se convirtió en prioridad nacional. En enero de 2025, se firmó una orden ejecutiva para designar a seis cárteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras (OTE). Entre ellos figuran el CJNG, el Cártel de Sinaloa y el del Golfo.
Las medidas contra CIBanco, Intercam y Vector son una extensión directa de esta política: cerrar todas las vías financieras que sostienen la cadena de suministro del fentanilo.
¿Qué sigue para estas instituciones mexicanas?
A partir de la publicación en el Registro Federal, tendrán 21 días para responder, pero mientras tanto, las operaciones con entidades estadounidenses quedan bloqueadas. Esto podría afectar no solo sus relaciones internacionales, sino también su reputación y operaciones locales.
El caso también presiona al sistema financiero mexicano a revisar sus políticas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y reforzar los controles internos ante la creciente vigilancia global.
