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Aseguradoras mexicanas aplicarán medidas antilavado
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Aseguradoras mexicanas aplicarán medidas antilavado

Aseguradoras mexicanas deberán entregar sus reportes a la UIF para evitar el lavado de dinero

por LaVerdad

Aseguradoras mexicanas aplicarán medidas antilavado

Aseguradoras mexicanas aplicarán medidas antilavado

El sector asegurador que opera en México aplicará nuevas medidas estrictas partir del 31 de diciembre próximo, con el fin de fortalecer el marco normativo antilavado de dinero y cumplir con las recomendaciones internacionales.

De acuerdo con las disposiciones de carácter general que dio a conocer la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), que estaban pendientes de emitir, se tendrá que llevar a cabo un protocolo ante la UIF.

Los reportes se deberán entregar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP, a través de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).

Aseguradoras deberán realizar reportes y entregar a la UIF
Aseguradoras deberán realizar reportes y entregar a la UIF

Lo anterior para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos con recursos de procedencia ilícita.

La UIF busca evitar el lavado de dinero a traves de las aseguradoras

Además, tendrán que elaborar informes antilavado de operaciones inusuales y relevantes de sus clientes, y reportes de operaciones preocupantes internas llevadas a cabo por directivos o empleados de las compañías aseguradoras.

El objetivo es atender las recomendaciones formuladas por el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), organismo intergubernamental que fija los estándares internacionales en materia de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo al que pertenece México desde el año 2000.

Como te hemos mencionado en otras notas informativas de “La Verdad Noticias”, las instituciones y sociedades mutualistas de seguros deberán elaborar y observar una política de identificación del cliente, con información del propietario real, cónyuge y beneficiario.

No se podrán establecer relaciones comerciales con clientes anónimos o bajo nombres ficticios, por lo que sólo se concretarán, hasta que hayan cumplido satisfactoriamente con los requisitos de identificación.

Deberán diseñar e implementar una metodología, para llevar a cabo una evaluación de riesgos a los que se encuentran expuestos derivado de sus productos, servicios, clientes, países o áreas geográficas, transacciones y canales de envío o distribución con los que operan.

Elaborarán y observarán una política de conocimiento del cliente con su perfil transaccional de operaciones en efectivo, moneda extranjera y nacional, así como en dólares.

Deberán contar con un órgano colegiado que se denominará "Comité de Comunicación y Control" para vigilar el cumplimiento de las disposiciones.

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También tendrán que adoptar e implementar mecanismos que permitan identificar a los clientes que se encuentren dentro de la "Lista de las Personas Bloqueadas" que entregará la CNSF a más tardar en enero próximo, así como de las vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales.

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